Les cash sweeps sont un aspect important du financement de projets et sont souvent exigés dans le cadre du contrat de prêt d’un emprunteur avec un prêteur. En réduisant le solde impayé du prêt, les paiements de balayage de trésorerie agissent comme un tampon contre d’autres années où l’emprunteur pourrait subir une baisse de revenus en raison de la volatilité des revenus.
En acceptant un cash sweep avec le prêteur, un emprunteur peut souvent prolonger la durée du prêt, et certains prêteurs peuvent accepter d’augmenter le montant total du prêt grâce à ces dispositions. En outre, en remboursant plus tôt les dettes impayées par le biais d’un cash sweep, les paiements d’intérêts restants sur les dettes sont effectivement réduits.
Comment fonctionne un cash sweep dans la pratique ?
Une entreprise effectue un cash sweep en utilisant ses liquidités excédentaires pour payer ses dettes en avance sur la date de paiement prévue au lieu de les distribuer à ses investisseurs ou actionnaires.
Le montant de l’argent qui est « swept » en utilisant cette fonction est le solde qui reste après que toutes les autres obligations financières ont été satisfaites. Dans le cas d’un projet d’énergie renouvelable, il s’agit de la somme d’argent qui reste après que tous les paiements réguliers de la dette et les dépenses opérationnelles ont été pris en charge.
Modélisation de cash sweeps avec greenmatch
Avec greenmatch vous pouvez facilement modéliser un cash sweep en l’activant dans les fonctionnalités de financement, au lieu de devoir le modéliser manuellement via Excel:
En outre, les marges d’erreur sont réduites, puisque greenmatch offre un modèle financier standardisé entièrement intégré qui est régulièrement révisé par EY.
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